朱蓮花(huā)--她一直在理(lǐ)财的道路上等你
近日，胡潤研究院與美信全球和功夫财經聯合發布了 《2018中(zhōng)國(guó)理(lǐ)财規劃師白皮書》， 公(gōng)布了“2018胡潤中(zhōng)國(guó)金牌理(lǐ)财師TOP100”，獲獎名(míng)單中(zhōng)上海21人，北京17人，廣東14人，浙江9人，江蘇8人，四川7人，福建和重慶各5人。很(hěn)榮幸我司理(lǐ)财師朱蓮花(huā)獲此殊榮。
朱蓮花(huā)，人如其名(míng)，婉如一朵亭亭玉立的蓮花(huā)盛開于水中(zhōng)，出淤泥而不染，剛直不阿，恃才不驕。獲此殊榮她卻微微一笑，一句淡淡的:“這獎又(yòu)有(yǒu)什麽呢(ne)？能(néng)為(wèi)客戶真正做到财富的保值增值才是我的終極追求。”
2002年大學(xué)畢業後就進入某國(guó)有(yǒu)大型銀行工(gōng)作(zuò)，一幹就是13年。在這裏，從一名(míng)優秀的櫃員到綜合、大堂經理(lǐ)、個人客戶經理(lǐ)、對公(gōng)客戶經理(lǐ)，再到成立财富中(zhōng)心成為(wèi)最早的一批理(lǐ)财經理(lǐ)之一。她熱愛學(xué)習、喜歡鑽研，多(duō)年不同崗位的工(gōng)作(zuò)經驗，使她對市場有(yǒu)着敏銳的嗅覺與風險判斷能(néng)力。在08年全球金融危機的時候，她引導客戶幾乎在最高點之前就已做了基金贖回，不僅沒有(yǒu)在危機中(zhōng)遭受重大損失還賺了個盆滿缽盈。她的專業能(néng)力和細緻服務(wù)得到了客戶的一緻好評,兢兢業業的工(gōng)作(zuò)态度也得到領導和同事的認可(kě)。因為(wèi)金融知識較為(wèi)全面使得她後來從事個人業務(wù)管理(lǐ)崗位便很(hěn)快對所分(fēn)管的各個産(chǎn)品熟練掌握，并結合各個網點的特色充分(fēn)調動各網點積極性，基金、黃金的銷售業績從蘇州地區(qū)的最後一名(míng)躍升至前幾名(míng)，在旺季銷售中(zhōng)，某些産(chǎn)品甚至還排名(míng)前三……并曾多(duō)次被評為(wèi)“優秀員工(gōng)”、“全國(guó)百佳個人客戶經理(lǐ)”等榮譽稱号。
她就是這樣一個人，一直堅守把客戶的利益始終放在第一位，合理(lǐ)地甄别和拒絕産(chǎn)品的盲目銷售，但機構的指标任務(wù)與内心真正的追求時常不能(néng)一緻。在事業遇到瓶頸期時，經緯仁合出現了，在與經緯仁合創始人總裁陳方、執行總裁李倞的一席長(cháng)談和對公(gōng)司經營理(lǐ)念有(yǒu)了充分(fēn)認識之後，相同的投資價值理(lǐ)念讓她決定抛開現有(yǒu)的榮譽，于2015年加入經緯做一名(míng)真正有(yǒu)意義的公(gōng)正、獨立的理(lǐ)财師，不代表金融機構利益，做客戶利益的代言人（大多(duō)數的金融機構，其實還是一種推銷産(chǎn)品式的服務(wù)），不代表基金公(gōng)司、銀行、保險公(gōng)司和信托公(gōng)司的立場，站在非常公(gōng)正的立場上嚴格地按照客戶的實際情況來幫客戶分(fēn)析自身财務(wù)狀況和理(lǐ)财的需求，通過科(kē)學(xué)的方式在個人理(lǐ)财方案裏配備各種金融工(gōng)具(jù)提供理(lǐ)财規劃及資産(chǎn)配置服務(wù)。
經緯仁合正是一家專業的财富管理(lǐ)機構，專注于為(wèi)高淨值人士提供全方位的财富管理(lǐ)服務(wù)。理(lǐ)财師團隊均有(yǒu)十年以上大型金融機構從業經曆，100%擁有(yǒu)專業資格證（CFP/CPB/AFP/香港CFP/新(xīn)加坡CFP金融理(lǐ)财資質(zhì)證書），以及基金、保險、黃金、證券、經濟師、會計師等相關專業資質(zhì)證書和各種榮譽證書，有(yǒu)着豐富的财富管理(lǐ)經驗，嚴格的風控，在高淨值人群的維護和服務(wù)領域擁有(yǒu)豐富經驗和獨到見解。在這裏，沒有(yǒu)産(chǎn)品指标的任務(wù)，沒有(yǒu)形式主義的會議……更多(duō)的是專業人士在一起探讨産(chǎn)品、讀懂産(chǎn)品，如何在風險與利潤之間找到最佳平衡點，在恐懼和貪婪的兩難抉擇面前保持平常心、謙卑心和對這個市場的敬畏之心，嚴把産(chǎn)品的風險關，堅決不碰、不設資金池産(chǎn)品。雖然有(yǒu)時在投資風格上也有(yǒu)不一，但智慧相通，大道至簡，這樣的工(gōng)作(zuò)氛圍也正是她所向往的。
雖然已具(jù)備理(lǐ)财師資格，但在專業上她還不斷進取，目前已是私人銀行家CPB的持證人，基金從業資格隻需通過二門，可(kě)她偏偏通過全部（三門課目全部通過）,因為(wèi)她知道隻有(yǒu)專業服務(wù)才能(néng)成就價值。
随着中(zhōng)國(guó)經濟高速發展和民(mín)間财富的快速積聚，人們對于投資理(lǐ)财和資産(chǎn)配置需求近年來正呈現幾何式爆發。據統計，中(zhōng)國(guó)理(lǐ)财市場總規模已達百萬億元，同比增長(cháng)超過20%。金融業的限制逐漸放開，再加上貨币的去現金化和人工(gōng)智能(néng)科(kē)技(jì )的大趨勢，傳統金融業面臨的沖擊也越來越大，未來理(lǐ)财市場的總體(tǐ)發展方向還是必須規範化、市場化、細分(fēn)化、專業化、差異化，所以第三方财富管理(lǐ)将成為(wèi)高淨值人士的主流财富管理(lǐ)形式。
目前，中(zhōng)國(guó)的私人理(lǐ)财市場尚處起步階段，與西方發達國(guó)家相去甚遠(yuǎn)。在歐美等發達國(guó)家，第三方财富管理(lǐ)平台占據着财富管理(lǐ)市場份額的60%以上，已是十分(fēn)成熟的理(lǐ)财方式，在台灣、香港等地也占30%左右，而在大陸，目前這個數據還不到5%。但這也代表着國(guó)内的前景非常廣闊，潛在的财富管理(lǐ)市場正等待着被挖掘開發。未來随着市場的逐漸成熟，私人理(lǐ)财市場的發展潛力巨大，對于正在高速擴容的中(zhōng)國(guó)财富管理(lǐ)行業，正迎來前所未有(yǒu)的黃金期，這既是時代饋贈的機遇，同時也是更高階的轉型挑戰。
而蓮花(huā)也正蓄勢以待，一直在理(lǐ)财這條路上等你......
