做财富管理(lǐ)，多(duō)學(xué)多(duō)想多(duō)努力，且慎重且珍惜
李倞：蘇州經緯仁合财富管理(lǐ)有(yǒu)限公(gōng)司 執行總裁
CFP/CPB/香港CFP/新(xīn)加坡CFP及其他(tā)相關專資格證書
1991年進工(gōng)行，1994年進建行，2011年投入第三方财富管理(lǐ)行業。2005年投身财富管理(lǐ)崗位，2010年獲得總行級百強稱号。27年來我隻從事一個事業：金融。看着周圍金融從業者的風起雲落，回首人生事業從一而終的行業選擇，真是感慨萬千。
我在銀行多(duō)年從事的崗位是對公(gōng)綜合、房地産(chǎn)信貸、小(xiǎo)企業類信貸業務(wù)。多(duō)年的綜合崗與信貸崗工(gōng)作(zuò)經驗，使得我在後來工(gōng)作(zuò)中(zhōng)看待金融産(chǎn)品有(yǒu)了剖析産(chǎn)品底層交易結構與風險判别的另類視角，而不是單純看産(chǎn)品設計表象；同時多(duō)年在銀行工(gōng)作(zuò)期間，也經曆了幾波資本市場的大起大落，讓現在的我内心無時不刻保持驚醒與謹慎，這些經曆都對我後來從事财富管理(lǐ)崗位真是受益良多(duō)。
2005年我國(guó)金融行業開始出現财富管理(lǐ)的細分(fēn)崗位，在銀行領導的支持下，經過分(fēn)行、總行連續系統的财富管理(lǐ)培訓，我成為(wèi)财富管理(lǐ)首批從業者。我幸運的經曆了我國(guó)财富管理(lǐ)行業從無到有(yǒu)、财富管理(lǐ)模式從粗到細的過程。看着行業從零起點到逐步走向輝煌，同時也看到财富管理(lǐ)行業發展中(zhōng)産(chǎn)生許多(duō)的新(xīn)問題以及從業者未來面臨的新(xīn)挑戰。
财富管理(lǐ)行業從無到有(yǒu)，直至發展到目前，無論是市場還是從業者，我個人認為(wèi)都應該還處于初級階段。一、高淨值人士對于如何守護自身财富，怎樣做好保值增值的财富管理(lǐ)的認識也還停留在初級階段。配置資産(chǎn)時一方面對絕對收益趨之若鹜的追求，另一方面對金融産(chǎn)品設計結構、風險屬性盲目自信與誤解，甚至盲從。二、金融從業者專業度與服務(wù)能(néng)力也還是初級階段。專業能(néng)力、從業經驗、分(fēn)業協作(zuò)、道德(dé)水準等各方面都沒有(yǒu)相應專業執行标準。在市場火熱時，表現出全民(mín)皆可(kě)投身于金融财富管理(lǐ)行業的趨勢。很(hěn)多(duō)從業者道德(dé)底線(xiàn)也有(yǒu)待提高，既不去了解産(chǎn)品所含風險、也不問投資者是否風險屬性适合，日常展業以産(chǎn)品銷售為(wèi)導向、以高額傭金為(wèi)目标…… 。
不可(kě)否認，正是财富管理(lǐ)市場現階段的不成熟給了專業的金融财富管理(lǐ)從業者們難得的曆史發展機遇。
與客戶深度交往，彼此共同分(fēn)享财富管理(lǐ)的過程，是我的職業樂趣。幸運的是我有(yǒu)一群志(zhì)同道合的資深理(lǐ)财師們聚集在一起，用(yòng)專業力量、團隊力量共同為(wèi)财富級客戶服務(wù)。
讓我引以為(wèi)豪的是“經緯仁合理(lǐ)财師團隊”是專業的第三方财富管理(lǐ)團隊，成員全部來自大銀行，100%擁有(yǒu)專業資格證（CFP/CPB/AFP/香港CFP/新(xīn)加坡CFP金融理(lǐ)财資質(zhì)證書）（以及基金/保險/黃金/證券/經濟師/會計師等等相關專業資質(zhì)證書），同時也擁有(yǒu)很(hěn)多(duō)榮譽證書。我們是一個衆多(duō)資深理(lǐ)财師組成的合夥事業制的獨立理(lǐ)财師團隊，通過多(duō)維度的篩選和風控體(tǐ)系，為(wèi)客戶與專業金融機構間建立紐帶，實現理(lǐ)财師與客戶人生價值的共赢。我們根據客戶金融服務(wù)需求、客觀分(fēn)析其資産(chǎn)結構、提供适合的資産(chǎn)配置建議。成立6年來，累計服務(wù)了1400多(duō)位高淨值人士。與優秀的理(lǐ)财師們在一起共同成長(cháng)，與金融市場同業緊密合作(zuò)，在金融專業方面和金融服務(wù)方面學(xué)到的東西已經超過以往20年，個人綜合提升非常快，挑戰也大了，更伴随着成就感。
現在的我們展業憑借的是過去金融職業經曆積累過程中(zhōng)所有(yǒu)的隐性價值，而未來展業則憑借的是現在積累過程中(zhōng)的隐性價值。作(zuò)為(wèi)金融從業者我心裏時時警醒，金融服務(wù)方式千千萬，金融投資産(chǎn)品萬萬千，要時刻以自己就是财富配置者本人的心态去判斷去選擇。金融行業管理(lǐ)的是客戶的錢，對客戶而言相較于其他(tā)産(chǎn)品影響程度更大更深。
随着銀行無人網點的運營，智能(néng)投顧的普遍使用(yòng)，金融服務(wù)中(zhōng)可(kě)标準化可(kě)替代化的部分(fēn)将逐步被機器所取代。未來在财富管理(lǐ)行業中(zhōng)積累足夠、學(xué)習能(néng)力強的資深理(lǐ)财師将不可(kě)替代。尤其在金融服務(wù)的過程中(zhōng)：能(néng)提供金融細化門類服務(wù)、能(néng)提供滿足客戶個性化需求金融服務(wù)、能(néng)為(wèi)客戶提供家庭一攬子全金融服務(wù)的優秀理(lǐ)财師将有(yǒu)更廣闊的發展前景。
不忘初心、方得始終。任何人生都沒有(yǒu)機會再重來，慎重對待客戶的人生，更是慎重對待自己的人生！
